Planilha de Controle Financeiro Empresarial: Modelo Grátis

Sobre o que estamos falando?

    • Disponibilizamos um modelo de planilha para que você possa realizar seu controle financeiro;
    • Esse tipo de controle é essencial para acompanhar a saúde financeira do seu negócio, mensalmente e anualmente;
    • Você pode abrir mão das planilhas para realizar o seu controle financeiro de forma inteligente e prática, através da plataforma da Conta Azul;

Experimente grátis a Conta Azul!

Uma planilha de controle financeiro pode ser o que faltava para colocar suas finanças em dia. 

Ela permite que você registre todos os lançamentos do seu caixa, calcule o saldo automaticamente, classifique receitas e despesas e acompanhe de perto o resultado financeiro do negócio.

Sabemos que criar um arquivo como esse do zero pode ser trabalhoso, mas já imaginou ter uma planilha de controle financeiro pronta para baixar e usar?

É o que a Conta Azul tem a oferecer neste artigo sobre uma ferramenta que pode otimizar sua gestão financeira - caso você ainda não conheça as funcionalidades de um ERP e como essa plataforma pode ser mais útil do que uma planilha.

Para facilitar sua leitura, você pode navegar diretamente pelos seguintes tópicos:

Interessado? Então, vamos lá.

O que é uma planilha de controle financeiro empresarial?


A planilha de controle financeiro empresarial é uma ferramenta importante para acompanhar as receitas e despesas do seu negócio.

Se você tem dificuldade de se manter no azul ou quer melhorar a gestão da sua empresa, uma planilha pode ser muito útil para reforçar a atenção aos números e não perder qualquer movimentação financeira.

De acordo com uma pesquisa da Capterra em parceria com a consultoria Gartner, publicada em 2019 na PEGN, 61% das PMEs do país utilizam o Microsoft Excel ou outros softwares de planilhas para fazer sua gestão financeira. 

Ao mesmo tempo, 25% já adotam sistemas de gestão mais avançados; enquanto 15% ainda utilizam papel e caneta. 

Obviamente, não é algo prático anotar todas as transações da empresa à mão, e as chances de erros são grandes.

Por isso, a planilha é uma ferramenta acessível e essencial para profissionalizar o controle financeiro das micro e pequenas empresas — e o próximo passo costuma ser a adoção de um software de gestão inteligente. 

Importância da planilha de controle financeiro


Um dos motivos da alta taxa de falências no Brasil é justamente a má gestão financeira. 

De acordo com a analista financeira Maria Cecília Silva, entrevistada pelo Terra em 2019, a dificuldade em gerir os recursos do negócio é uma das principais causas de mortalidade empresarial no país. 

Logo, a planilha de controle é uma solução efetiva para melhorar o controle do dinheiro e acompanhar cada movimentação.

“Por meio do Excel, por exemplo, conseguimos elaborar planilhas que podem auxiliar na gestão financeira, organizando os gastos, recebimentos e inadimplência do negócio”, explica a especialista. 

O problema é que muitos empreendedores começam seus negócios sem conhecimento em gestão financeira e têm dificuldade em conciliar as tarefas da empresa com os cálculos e registros de transações. 

Para quem está nessa situação, a planilha é um arquivo simples de ser gerenciado diariamente,  e esse simples trabalho faz toda a diferença para a saúde do negócio.

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Qual é a melhor planilha de controle financeiro? 


Embora todas as empresas tenham as contas a pagar e a receber, cada negócio é único e possui particularidades. As entradas de uma loja virtual de sapatos não são as mesmas de um salão de beleza, por exemplo.

Por isso, a melhor planilha de controle financeiro é aquela que atende às necessidades específicas da sua empresa. E, para encontrar o modelo ideal, é necessário conhecer bem todos os processos do negócio.

Tipos de planilha de controle financeiro


Conheça agora alguns formatos de planilha para controle financeiro. Assim, ficará mais fácil escolher qual deles se adequa melhor ao seu negócio.

Planilha de controle online (remota)


O Google Sheets, que faz parte do pacote de programas gratuitos do Google, é um editor de planilhas 100% online, disponível gratuitamente para todos que tenham conta no Gmail.

Este recurso permite o acesso remoto e simultâneo, ou seja, as pessoas que receberam a permissão podem acessar os arquivos ao mesmo tempo, independente de onde estiverem. 

Além disso, as atualizações são salvas automaticamente e o histórico pode ser resgatado sempre que necessário.

Planilha em Excel


A Microsoft, através do Pacote Microsoft Office, disponibiliza as planilhas em Excel para  edição.

Trata-se do editor de planilhas mais tradicional do mercado, produzido para computadores que usam o sistema operacional Microsoft Windows e  também o Macintosh da Apple Inc. E, após o início do mundo mobile, o programa também foi disponibilizado para todos os dispositivos móveis.

Porém, por não ser online, você não conseguirá acessá-la de onde estiver e corre até o risco de perder as suas informações caso tenha problemas ao salvá-las. 

Planilha avançada


Outro tipo de planilha que você pode usar em sua empresa é a avançada, configurada com fórmulas que permitem os cálculos automáticos. 

Em relação aos outros tipos, essa proporciona um ganho maior de ganho de tempo e segurança. Evitando cálculos manuais, que são trabalhosos e repetitivos. 

Apesar disso, como toda planilha, essa também precisa ser alimentada manualmente. 

Baixe grátis a sua planilha de controle financeiro empresarial


Criar uma planilha de controle financeiro do zero pode ser bastante trabalhoso. Afinal, não basta criar tabelas e preencher. É preciso utilizar fórmulas e modelos do Excel para automatizar os cálculos e tornar a ferramenta mais inteligente. 

Para facilitar sua vida, a Conta Azul disponibiliza um modelo de planilha em formato .xlsx totalmente gratuito, que pode ser editado em Excel ou nas planilhas do Google - no seu computador ou online. Baixe gratuitamente:

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Passo a passo para usar sua planilha de controle financeiro


Agora que você já está com o modelo de planilha de controle financeiro Conta Azul, é só seguir alguns passos e assumir o controle das suas finanças. Acompanhe!

1. Habilite a edição

Depois de baixar a planilha de controle financeiro da Conta Azul, selecione a opção “Habilitar edição” para utilizar o arquivo.

Você verá que as abas são divididas por mês, permitindo o controle anual das finanças da empresa.

2. Comece pela aba “Categorias”

A primeira aba da planilha, chamada “Categorias”, serve apenas para listar os tipos de receitas e despesas que você deve preencher a cada mês.

Elas são importantes para que tudo seja lançado nas abas com o mesmo nome, facilitando a contabilização no final do ano.

Estas são as principais classificações que você vai encontrar:

  • Receitas;

  • Despesas;

  • Receitas de serviços;

  • Receitas de vendas de mercadorias;

  • Despesas operacionais;

  • Receitas de venda de produtos;

  • Despesas administrativas;

  • Receitas operacionais;

  • Despesas financeiras;

  • Receitas financeiras;

  • Despesas trabalhistas e sindicais;

  • Despesas tributárias;

  • Serviços de terceiros;

  • Receitas diversas;

  • Receitas eventuais.

Para começar, dê uma olhada nas categorias e subcategorias e organize de acordo com as necessidades da sua empresa, incluindo ou excluindo o que for preciso. 

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3. Confira a aba “Janeiro”


Na aba “Janeiro”, você tem alguns lançamentos preenchidos como exemplos.

Basicamente, você deverá fazer os lançamentos mensais de entradas e saídas ao longo dos meses, conforme a movimentação do seu caixa.

É preciso sempre indicar a "Data da Movimentação", o "Histórico" (que, para facilitar, deve seguir as categorias definidas anteriormente) e o "Complemento" (alguma informação que você ache relevante registrar). 

A partir daí, é só indicar as "Entradas" (recebimentos) e "Saídas" (as despesas) - o "Saldo" é calculado automaticamente.

Não se esqueça de indicar, no canto superior direito, o Saldo Anterior - que no caso do mês de janeiro, é o saldo final do ano anterior.

Dessa forma, este número será preenchido automaticamente nas próximas abas, de acordo com o saldo total do mês.

4. Comece a preencher as abas


Agora que você entendeu como usar a planilha de controle financeiro empresarial, é só apagar os exemplos e preencher com as movimentações do seu negócio no mês atual. 

Lembre-se apenas destes detalhes:

  • Depósito em banco deve ser lançado em "Saída do Caixa"”

  • Retirada do banco deve ser lançada em "Entrada do Caixa";

  • Pagamento de contas deve ser lançado em "Saída do Caixa";

  • Recebimento de valores ou cheques devem ser lançados em "Entrada do Caixa".

Além disso, quando você pagar contas com cheques, é preciso lançar primeiro na entrada do caixa e, depois, na saída. 

5. Acompanhe o resultado financeiro


Na aba “Resultado Financeiro”, você encontra o resumo de despesas e receitas por categoria para entender o desempenho da sua empresa.

Os dados são preenchidos automaticamente conforme você alimenta a planilha, agilizando os cálculos e permitindo uma visão geral das suas finanças.

Você pode acompanhar essa aba mês a mês e extrair relatórios, além de usá-la para fazer o balanço anual do negócio.

Precisando de um modelo de planilha para controle financeiro? Clique aqui para baixar o seu gratuitamente!

Motivos para usar a planilha de controle financeiro empresarial


Com a planilha de controle gratuita da Conta Azul, você consegue:

  • Aprimorar o controle financeiro da sua empresa, com o registro de todas as movimentações;
  • Abandonar livros caixa e caderninhos na gestão das finanças;
  • Estruturar as movimentações financeiras a cada mês;
  • Obter uma visão melhor e mais abrangente de entradas e saídas;
  • Dividir as movimentações em categorias intuitivas e fáceis de acompanhar nos resultados;
  • Acompanhar o desempenho financeiro do negócio mensal e anualmente;
  • Poupar tempo e esforço com cálculos, graças às fórmulas do Excel. 

Esses são ótimos motivos para abandonar arquivos soltos e começar a usar a planilha, não é mesmo?

 

Como montar uma planilha de controle financeiro? 


Montar a planilha de controle financeiro ideal é algo que deve ir ao encontro das necessidades da empresa.

Por isso, é importante que ela seja personalizável. É difícil recomendar um modelo único para todos os negócios - afinal, ela deverá atender as necessidades de cada empresa -, mas há uma base que é indispensável e por onde devem começar.

Por exemplo, pode haver uma área dedicada a despesas fixas, outra a despesas variáveis, a margem de lucro receita e assim por diante. Portanto, comece identificando quais são suas principais fontes de receita e gastos para computar tudo. Se desejar, comece utilizando um modelo, como mostraremos adiante.

Para montá-la o empreendedor ou a equipe do departamento financeiro poderá utilizar ferramentas como:

  • Microsoft Excel: é o editor de planilhas mais tradicional do mercado, produzido para computadores que usam o sistema operacional Microsoft Windows - o mais comum -, mas também Macintosh da Apple Inc. e, após o início do mundo mobile, dispositivos móveis como iOS, Android ou Windows Phone.

  • Google Sheets: é um editor de planilhas 100% online que faz parte do pacote de programas gratuitos do Google e são oferecidos para todos que tenham conta no Gmail. Ou seja, é facilmente compartilhável, integrado a outros programas e registrado diretamente no seu Drive em segurança. 

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5 dicas de controle financeiro para ir além da planilha


Como você viu, uma planilha de controle financeiro é extremamente útil, mas não é uma fórmula mágica para resolver sua gestão.

Na verdade, ela é apenas uma ferramenta que permite acelerar sua rotina e aumentar a eficiência. O resto depende da forma como você planeja, organiza e controla suas finanças. 

É preciso ir além desse documento para alcançar suas metas, implementando uma série de práticas e estratégias de controle financeiro. 

Confira algumas dicas essenciais para promover mudanças no seu negócio:

1. Separe dinheiro da PF do dinheiro da PJ


O primeiro passo para separar “o que é da empresa do que é seu” é fazer um controle efetivo das finanças.

Essa divisão é importantíssima para evitar que você faça retiradas constantes, como se a conta da empresa fosse uma segunda conta pessoal, e prejudique o desempenho financeiro do negócio. 

Em vez de cometer esse erro, você deve definir o pró-labore ou a distribuição de lucro e receber sua parte pela gestão do negócio, sem atrapalhar seu crescimento. 

2. Monitore os pequenos gastos


Sabe aquele relatório que você imprime toda vez que possui uma reunião. Ou aquela compra que sempre faz a mais porque não lembra direito quanto tem de produto no estoque?

Faça as contas e veja quanto dinheiro você gasta por mês nessas pequenas transações diárias.

Somados, esses gastos menores comprometem o controle financeiro do negócio. Assim, você perde de duas maneiras: por não saber exatamente para onde está indo o seu dinheiro e por não conseguir economizar mais.

Por isso, é importante manter um controle rigoroso sobre os pequenos gastos e verificar o quanto eles estão pesando no orçamento através da planilha.

3. Evite a síndrome do Super-Homem


Gerenciar uma empresa é uma tarefa complexa e que envolve muito estresse e correria.

No entanto, muitos gestores sofrem da “síndrome do Super-Homem” e acham que dão conta de tudo, assumindo mais responsabilidades do que são capazes. 

Na ânsia de fazer a máquina rodar, você acaba negligenciando o controle dos gastos, que é parte fundamental da rotina.

Por isso, entenda a necessidade de delegar tarefas. Assuma que você tem apenas duas mãos e um número limitado de horas por dia.

4. Gaste, sim, quando for necessário


A vontade de cortar custos não deve atrapalhar o crescimento da sua empresa ou comprometer seu futuro.

Não adianta economizar no fornecedor e entregar um produto de menor qualidade, assim como oferecer baixos salários e perder grandes talentos.

Da mesma forma, o negócio só vai crescer se houver investimento - e esses gastos também precisam entrar no planejamento financeiro.

Lembre-se que o Retorno sobre Investimento (ROI) justifica esses custos e impulsiona sua empresa para frente. 

5. Use a tecnologia


A planilha é uma boa ideia e pode ser bastante útil, mas há soluções ainda mais poderosas.

Uma plataforma de gestão, por exemplo, oferece todas as ferramentas que você precisa para fazer o controle financeiro.

Quando a planilha já não for suficiente para organizar suas finanças, o próximo passo é adotar uma tecnologia superior para ter resultados ainda melhores.

Tem opção melhor do que a planilha de controle financeiro?


A resposta é: sim! As planilhas são mais indicadas para quem ainda está começando a organizar o financeiro do negócio. Porém, à medida que a empresa cresce, as necessidades de acompanhamento e controle do fluxo de caixa e da contabilidade ficam cada vez mais complexas. 

Nesse caso, um software de gestão pode simplificar esse monitoramento, ajudando o empreendedor a acompanhar com mais clareza a rotina financeira e contábil do negócio. 

Assim, sobrará muito mais tempo para pensar estrategicamente sobre a empresa e elaborar planejamentos com base em dados reais e organizados. 

Quer conhecer um desses sistemas? Clique aqui! 

Conta Azul: sua melhor opção após a planilha de controle financeiro


A Conta Azul é uma plataforma de gestão 100% online que centraliza todas as informações do seu negócio e permite um controle financeiro inteligente.

Entre os recursos oferecidos, estão: controle diário e mensal de fluxo de caixa, relatórios financeiros, contas a pagar e a receber. Além da integração com a frente de caixa para que você elimine falhas e reduza o trabalho operacional na sua gestão.

Além disso, a Conta Azul se conecta diretamente com o seu contador, facilitando o fluxo de comunicação e acelerando todos os processos tributários e fiscais.

Enquanto uma planilha armazenada no computador pode ser perdida ou corrompida, a plataforma na nuvem fica acessível 24 horas por dia, 7 dias por semana, com a garantia de estabilidade e segurança de servidores externos.

Por isso, vale a pena dar o próximo passo na gestão financeira e adotar um sistema completo, que deixa você sempre no controle.

Por isso, experimente gratuitamente o nosso ERP e conheça de perto todas as vantagens. Clique aqui para aproveitar!

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