Equipe Conta AzulAs áreas de gestão de crédito e cobrança são vitais na empresa, pois vão muito além de liberar ou recusar crédito ao cliente. Elas podem salvar o negócio da inadimplência, minimizar os riscos financeiros, além de otimizar o fluxo de caixa.
Por isso, preparamos esse post para você tirar as dúvidas sobre o assunto e realizar uma gestão eficiente na sua empresa. Aqui, você vai entender:
- O que é gestão de crédito e cobrança?
- Qual é a importância do gerenciamento de créditos e cobrança?
- 5 dicas para gerenciar os créditos na sua empresa
- Quais são as melhores ferramentas e tecnologias para otimizar o processo de cobrança?
O que é gestão de crédito e cobrança?
A gestão de crédito é o processo de avaliar a capacidade de seus clientes terem acesso a um crédito ou de pagar uma dívida. Já a cobrança envolve práticas para receber os pagamentos de clientes atrasados.
Dentro de uma empresa, a gestão de crédito e cobrança é realizada pelas equipes do setor financeiro e setor de vendas. O departamento financeiro avalia o crédito dos clientes e monitora os pagamentos, enquanto o departamento comercial utiliza técnicas de negociação para cobrar os clientes devedores.
Leia também: Precisa de crédito? Conheça a Sociedade de Garantia de Crédito (SGC)
Qual é a importância do gerenciamento de créditos e cobrança?
Toda venda realizada em uma empresa representa um custo e uma receita, certo? Além disso, o segredo para uma empresa se desenvolver e crescer é ter um fluxo de caixa saudável e equilibrado.
A inadimplência faz com que a empresa precise tirar do próprio bolso os custos pela falta de pagamento. Isso desequilibra o fluxo de caixa do negócio.
Logo, a gestão de crédito e cobrança é importante para que os clientes de risco não tenham as mesmas condições de pagamento que os demais. Assim, os parcelamentos e os juros liberados serão mais adequados ao que esses consumidores podem arcar.
É um tipo de gerenciamento que deve ter políticas claras e um alinhamento entre os departamentos financeiro e de vendas para serem efetivos. É uma área desafiadora.
Por isso, separamos as melhores recomendações para você colocar essa gestão em prática. Continue lendo!
5 dicas para gerenciar os créditos na sua empresa
Pode ser que você esteja se perguntando como fazer a gestão do crédito e cobrança. Aqui vão 5 dicas para realizar uma gestão eficiente e minimizar os riscos financeiros do negócio:
1. Faça uma análise criteriosa de crédito
Antes de liberar crédito a um cliente, verifique seu histórico financeiro junto aos bancos e entidades financeiras. Confira suas informações cadastrais, capacidade financeira e se há restrições em seu nome em órgãos como o Serasa.
Essa análise contribui para evitar a concessão de crédito a clientes de alto risco e minimizar possíveis prejuízos para a empresa.
2. Estabeleça políticas de crédito claras
Defina políticas de crédito transparentes, considerando tanto o perfil do cliente quanto o valor da dívida. Assim, você pode evitar surpresas desagradáveis da falta de pagamento e mantém um fluxo de caixa mais estável.
É essencial que a equipe do setor comercial e do departamento financeiro conheçam as políticas de crédito da sua empresa. Desta forma, as informações repassadas ao cliente seguirão a mesma linha e vão estar de acordo com o que determina o Direito do Consumidor.
3. Monitore seus recebíveis
Acompanhe de perto os pagamentos de seus clientes e fique atento a possíveis atrasos. Lembre-se que a gestão de crédito e cobrança proativa permite agir rapidamente para minimizar impactos e antecipar dificuldades financeiras.
4. Organize a inadimplência
Identifique e registre os clientes em atraso e direcione seus esforços de cobrança segundo o valor da dívida e a relação com o cliente.
5. Tenha uma comunicação próxima e empática
Uma comunicação articulada é tudo na gestão de cobrança! Aborde os clientes inadimplentes buscando entender suas dificuldades, demonstre disposição para negociar prazos, oferecer parcelamentos e descontos.
Uma abordagem humanizada ajuda a recuperar pagamentos de maneira amigável, sem precisar recorrer à Justiça. São medidas que auxiliam na formação de relações duradouras com seus clientes.
Existem vários meios nos quais você pode se comunicar com o cliente para falar sobre a dívida. Confira nosso artigo sobre os tipos de cobrança mais praticados e veja como utilizá-los no seu negócio.
Quais são as melhores ferramentas e tecnologias para otimizar o processo de cobrança?
As soluções tecnológicas certamente ajudarão a otimizar a gestão de cobrança da sua empresa. Ferramentas de gestão financeira, como a Conta Azul Pro, permitem automatizar processos e ter uma visão completa das finanças empresariais.
Você pode automatizar a cobrança com os boletos recorrentes, ferramenta útil para quem trabalha com serviços por assinatura e ou prestação de serviços. Além disso, fazer a emissão de boletos sem precisar digitar do zero os dados e em poucos cliques.
Outro recurso que ajuda a reduzir a inadimplência em até 20% é o disparo do lembrete de vencimento. A solução de cobranças da Conta Azul permite o envio das mensagens uma semana antes e no dia do vencimento enviadas por e-mail ou em combo com SMS, e-mail e WhatsApp.
Todos os dados dos clientes, das vendas e dos gastos que você teve na empresa são centralizados na Conta Azul Pro Na plataforma, você pode conferir o fluxo de caixa, fazer a emissão de notas fiscais e ter relatórios financeiros para apoiar nas decisões estratégicas.
Desta maneira, fica muito mais fácil acompanhar e entender sobre a saúde financeira do seu negócio. Prato cheio para você investir todo o seu potencial em fazer a empresa crescer, com boas práticas de gestão de crédito e cobrança.
Quer conferir como estes recursos podem ser úteis para a saúde financeira da sua empresa? Veja como a Conta Azul ajuda na gestão financeira!
