Projeções Financeiras: como antecipar o futuro financeiro da sua empresa

Mais do que pensar no sucesso do próprio negócio a partir dos seus produtos e serviços, é fundamental olhar para a parte financeira também, certo? Mas para quem tem tantas tarefas no dia a dia ao empreender, alguns termos e conceitos podem parecer confusos, como as projeções financeiras.

A verdade, porém, é que nem tudo é tão complicado quanto parece, e essa estratégia é muito importante para o empreendedor que deseja criar um negócio sustentável. Ideal para saber quais são os próximos passos a serem tomados, a projeção financeira facilita a visualização das melhores oportunidades.

Mas, na prática, como as projeções financeiras beneficiam uma empresa? E quais são os diferentes tipos que existem? E ainda mais importante: o que fazer para colocar essa estratégia em ação? Continue a leitura para tirar todas as suas dúvidas sobre o assunto!

Acompanhe os tópicos:

• O que são projeções financeiras?

• Qual é a importância das projeções financeiras para uma empresa?

• Quais são os tipos de projeção financeira?

• Como fazer uma projeção financeira?

O que são projeções financeiras?

As projeções financeiras são estimativas das condições econômicas de uma empresa, avaliando o curto, médio e longo prazos. Essas previsões não são baseadas em achismos, mas sim em análises de dados passados e atuais, ajudando a construir o cenário futuro com mais precisão..

A partir de fatores econômicos, operacionais e estratégicos, elas facilitam o planejamento das empresas e, consequentemente, a tomada de decisões sobre o futuro do negócio. Assim, fica mais fácil enxergar, por exemplo, quais são as principais oportunidades e desafios para os próximos meses e anos.

Em resumo, as projeções ajudam a visualizar antecipadamente:

• Receitas;

• Despesas;

• Lucros;

• Fluxo de caixa;

• Indicadores-chave de desempenho.

Porém, para ter números precisos e confiáveis, é fundamental utilizar dados consistentes e relevantes, além de aplicar modelos e técnicas de análise adequados. 

É importante revisar e atualizar as projeções regularmente, levando em consideração as mudanças no ambiente de negócios e nos objetivos estratégicos.

Qual é a importância das projeções financeiras para uma empresa?

Muito mais do que entender os indicadores que mostramos anteriormente, as projeções financeiras podem proporcionar vários benefícios para uma empresa:

Planejamento estratégico

As projeções financeiras permitem que as empresas planejem seu futuro com base em insights antecipados sobre sua saúde financeira. Elas auxiliam na definição de metas e objetivos realistas, bem como na identificação de recursos necessários para alcançá-los.

Um negócio pode identificar por meio das projeções que as vendas devem cair nos próximos meses, por exemplo. 

Com essa antecedência, é possível pensar em estratégias que ajudem a combater esse cenário com ofertas e promoções ou até mesmo a criação de outras áreas de negócio.

Tomada de decisões informadas

As projeções financeiras fornecem informações cruciais para a tomada de decisões em todos os níveis da organização. Elas permitem que os gestores avaliem o impacto de diferentes cenários e alternativas antes de fazer escolhas importantes.

Em vez de simplesmente contratar mais funcionários, a projeção vai mostrar se isso é necessário ou não. O mesmo vale para identificar se esse é o momento de realizar a expansão do seu negócio ou se é melhor se organizar para se proteger de eventuais ameaças.

Controle financeiro

Parte fundamental para o sucesso de qualquer negócio é ter um controle financeiro, e é exatamente nisso que a projeção ajuda. Além de saber os seus ganhos e despesas do passado e do presente, elas ajudam a entender como deve ser o cenário nos próximos meses, por exemplo.

Dessa forma, o empreendedor tem esses indicadores como referência para comparar os valores reais com as expectativas, identificar desvios e tomar medidas corretivas quando necessário. No dia a dia, vai ajudar a manter as suas finanças em dia e garantir a sustentabilidade do negócio.

Planejamento de caixa

Um benefício um pouco mais técnico para os empreendedores é a possibilidade de fazer o planejamento de fluxo de caixa. Afinal, as projeções financeiras vão ajudar a identificar quais são os períodos de escassez ou excesso de liquidez e quais medidas tomar para gerenciar o seu capital de giro.

Com base nas projeções de fluxo de caixa, a empresa pode tomar decisões relacionadas a investimentos, financiamentos, pagamentos de fornecedores e gerenciamento de prazos de pagamento para manter sua saúde financeira estável e evitar maiores problemas financeiros.

Quais são os tipos de projeção financeira?

Também é importante entender que existem vários modelos de projeção financeira e cada um deles pode ser utilizado para objetivos específicos. Confira!

Projeção de vendas

A projeção de vendas é uma estimativa futura das receitas geradas pela venda de produtos ou serviços da empresa. Ela envolve analisar tendências passadas, dados de mercado, comportamento do consumidor e fatores econômicos para prever as vendas futuras, o que ajuda na produção e definição de metas.

Projeção de fluxo de caixa

Enquanto isso, a projeção de fluxo de caixa ajuda a desenvolver uma estimativa das entradas e saídas de caixa da empresa em um determinado período. Ela facilita a previsão de quais momentos o negócio terá mais capital disponível e quando ela pode enfrentar maiores dificuldades.

Projeção de lucros

Outro tipo de previsão que pode ser feita é a partir da projeção de lucros, identificando quais são as possibilidades de resultados financeiros positivos a partir da análise de receitas e despesas futuras. Um estudo que vai facilitar, por exemplo, entender se é hora de ajustar os preços ou reduzir os gastos.

Projeção de balanço patrimonial

Pensando em um aspecto mais amplo, a projeção de balanço patrimonial também pode ser muito útil para entender a solidez financeira do negócio. A partir da análise dos ativos, passivos e patrimônio líquido, é possível identificar necessidades de capital ou mesmo planejar investimentos.

Projeção de investimentos

Uma previsão mais focada em próximos passos estratégicos de um negócio, a projeção de investimentos vai facilitar a compreensão de quais investimentos são os mais importantes. Será que é o momento de criar uma nova linha de produtos? Ou é melhor focar em outras iniciativas estratégicas?

Como fazer uma projeção financeira?

Já entendeu como as projeções financeiras podem ajudar o desenvolvimento do seu negócio, certo? Agora, preparamos um passo a passo de como colocar esse conceito em prática.

Coleta de dados

O primeiro passo é coletar informações relevantes para a projeção financeira. Isso inclui dados históricos, como demonstrativos financeiros anteriores, relatórios de vendas e informações sobre custos e despesas. Como falamos anteriormente, esses dados vão garantir a precisão (ou não) da estimativa.

Por isso, também é importante considerar fatores externos que possam impactar as finanças da empresa, como tendências de mercado, mudanças regulatórias e flutuações econômicas. Com todos esses dados e informações em mãos, fica mais fácil identificar quais são os próximos passos.

Definição do período de projeção

Agora, é o momento de determinar qual é o período de tempo que a previsão vai contemplar. Em algumas indústrias, o longo prazo pode demorar mais ou menos, sempre variando de acordo com o modelo e segmento de negócio. Normalmente, porém, é comum projetar as finanças para o próximo ano.

Estimativa de receitas

Essa é a parte mais complexa do processo, já que exige analisar os dados históricos de vendas e considerar todos os fatores que possam influenciar as receitas futuras, como crescimento do mercado, mudanças na demanda do consumidor e lançamento de novos produtos ou serviços.

Para aumentar a exatidão desse processo e garantir que o resultado final seja mais preciso, é interessante utilizar métodos de previsão, como médias móveis ou análise de tendências, para projetar as receitas esperadas para o período selecionado.

Previsão de custos e despesas

Também é preciso olhar para os seus gastos, certo? A próxima etapa, portanto, deve ser a análise de custos operacionais, como matéria-prima, mão de obra, aluguel e despesas administrativas. Ou seja, tudo que sai de maneira fixa do caixa da sua empresa.

Além disso, também é preciso olhar para as despesas variáveis, como comissões de vendas e marketing, que podem mudar de acordo com as suas estratégias de negócio. Para ajudar nessa conta, você deve utilizar dados históricos, informações do mercado e projeções de crescimento.

Projeção do fluxo de caixa

Com base nas estimativas de receitas e despesas que você fez nos dois últimos tópicos, se torna muito mais fácil projetar o fluxo de caixa da empresa. Analise os prazos de pagamento e recebimento, considerando a sazonalidade e a capacidade de cobrança dos clientes para chegar ao número final.

Na prática, esse é o momento que vai ajudar a entender quais são os períodos de excedente ou escassez de caixa, possibilitando um planejamento financeiro adequado e evitando surpresas desagradáveis mais para frente.

Análise de investimentos

Dentro desse processo de análise, também é necessário colocar nas contas, por exemplo, os planos de investimento em novos projetos, expansões ou aquisição de ativos. Avalie o retorno esperado desses investimentos e como eles vão afetar as finanças.

Revisão e ajustes

Já finalizou todas essas etapas? É muito importante revisar a projeção financeira com regularidade e, assim, sempre fazer ajustes. Afinal, o mercado pode ter alguma mudança, o seu negócio pode receber um aporte, um concorrente pode entrar no setor. Enfim, a ideia é manter a projeção sempre atualizada.

As projeções financeiras são, portanto, fundamentais para qualquer negócio que deseja se destacar no médio e longo prazos. Com tanta competitividade dentro do mercado, é preciso se planejar financeiramente para aproveitar as melhores oportunidades e corrigir eventuais ameaças com antecedência.

Agora que você já entendeu sobre este conceito, o que acha de se aprofundar um pouco mais em como otimizar a análise financeira do seu negócio? É só continuar em nosso blog para descobrir como tomar decisões inteligentes e baseadas em dados!