Marcos PerilloSobre o que estamos falando?
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A análise financeira baseada em dados é crucial para embasar decisões, identificar oportunidades, diminuir riscos e otimizar o desempenho financeiro da empresa;
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Registros contábeis, relatórios internos, sistemas de gestão financeira e fontes externas, como bancos e fornecedores, auxiliam na coleta de dados;
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Entenda como fazer e conheça as vantagens da análise financeira no texto abaixo!
“Interrogue os dados e eles confessarão qualquer coisa” — Ronald Harry Close, economista britânico
A análise financeira baseada em dados é o único jeito de tomar decisões coerentes. Sem compreender o que realmente está acontecendo na empresa, qualquer ação pode gerar grandes desafios.
É como tentar dirigir um carro vendado, sem saber se ele tem combustível e rodas, ou se o motor está funcionando. Só que para fazer essa análise de dados financeiros, como também coletá-los e organizá-los, dentre outras ações relacionadas, você precisa de critérios.
Para auxiliar empreendedores que estão buscando analisar o financeiro do negócio, montamos esse texto. Aqui, você entenderá a importância e o passo a passo deste processo. Acompanhe até o fim. Boa leitura!
O que é análise financeira para empresas e qual sua importância?
A análise de dados financeiros é o processo de avaliar e entender a situação real da sua empresa. Dessa forma, você tem insights, direcionais e um controle real sobre a situação financeira do negócio.
Para isso, o empreendedor deve coletar, organizar e, então, analisar os dados de forma criteriosa e inteligente — até para não misturar informações erradas. Ao compreender o cenário da empresa, é possível tomar decisões com base na realidade concreta e elaborar novas estratégias para a sua gestão financeira.
Da mesma forma, se você tomar decisões sem informação e dados, estará correndo alto risco de erros e consequências negativas. Sua empresa será atingida e você nem saberá de onde veio o dano. Além disso, pode perder oportunidades de crescimento, redução de custos e melhoria de eficiência operacional.
5 vantagens da análise de dados financeiros
Fazer análise de dados financeiros é um ato quase que obrigatório para administrar bem uma empresa. Sem ela, você dirige no escuro. Por isso, trouxemos uma lista com 5 vantagens, confira:
1. Melhor tomada de decisões
Decisões sobre problemas ou oportunidades de investimento precisam ser feitas com base na realidade. Como você vai decidir a compra de uma máquina nova para a sua produção se não sabe se há caixa para isso ou se, mesmo tendo, o valor não está comprometido?
Com uma análise inteligente e otimizada dos demonstrativos financeiros, você mapeia a situação financeira da sua empresa. Assim, descobre de onde vem e para onde vai o dinheiro, em que frequência e quantidade, e todas as outras informações.
É o único jeito de identificar gargalos e melhorar o seu controle financeiro empresarial, garantindo o crescimento do negócio.
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2. Avaliação da saúde financeira do negócio
Seu negócio está gerando lucro ou prejuízo? Você está precisando de investimentos ou está indo bem com o que já tem? Acredite se quiser, mas mesmo empresas de alto faturamento e lucratividade podem fechar por não cuidar do dinheiro.
Aí, a situação pode ser como uma pequena infiltração na parede de uma casa. Uma gota aqui ou ali parece não fazer diferença. Mas ignore o tempo o suficiente e o material de construção começará a se desfazer, corroer, enferrujar.
Ou seja, quanto menos importância você dá, mais caro ficará para recuperar. Não espere a casa cair. Apenas com uma análise de demonstrações financeiras é possível ter um caixa saudável.
3. Identificação de tendências e padrões
Fazer análises de dados da sua empresa permite encontrar padrões nos números da sua gestão financeira empresarial, desde erros nos lançamentos até mesmo problemas na segurança do seu negócio.
Por exemplo, se você estiver com um gasto de estoque maior do que o número de vendas, isso pode significar problemas de armazenamento ou extravio das suas mercadorias.
Assim, quando se responde o que é análise de dados, veja que não se trata apenas de uma ferramenta de gestão financeira para empresas. Muito pelo contrário: estamos falando de um recurso indispensável para a sobrevivência do negócio.
4. Planejamento financeiro mais eficaz
O planejamento financeiro é essencial para o sucesso de qualquer negócio. Com a análise de dados, é possível criar um plano sólido e eficaz para alcançar os objetivos financeiros da empresa.
Ao identificar as informações-chave do fluxo de caixa, das receitas e despesas, é possível tomar decisões embasadas e antecipar possíveis problemas. Além disso, um controle financeiro de empresas bem estruturado permite o manejo eficiente de recursos, evitando desperdícios.
5. Facilita o monitoramento do desempenho
Com os dados em mãos, você pode monitorar o desempenho da sua empresa. Se está lucrando ou tendo prejuízo, o andamento das ações de marketing, entre outros fatores. Essa análise fornecerá informações essenciais para saber qual é a situação da saúde financeira do seu negócio.
Só assim você pode acompanhar o progresso em direção aos objetivos financeiros estabelecidos. Será possível também identificar tendências, reagir a imprevistos, prever problemas e fazer investimentos.
Como fazer a análise financeira do negócio?
A análise financeira é um trabalho complexo e que pede bastante dedicação. No entanto, conseguimos trazer um passo a passo prático e simples para você entender por onde começar:
1. Coletar os dados
A coleta de dados pode ser feita de duas formas:
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Lendo os registros contábeis e financeiros;
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Usando um sistema de gestão financeira (ERP), que deve ter sido devidamente alimentado com informações.
Esses dados podem ser organizados com uma destas opções:
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Planilhas eletrônicas;
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Softwares de análise financeira (sistema ERP online), o mesmo que falamos na coleta de dados, porque ele também organiza essas informações de forma fácil de visualizar e ainda cruzando informações.
Por fim, você ainda pode analisá-los com:
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Indicadores financeiros: utilize indicadores financeiros, como liquidez, rentabilidade, endividamento, margem de lucro, entre outros, para avaliar a saúde financeira da empresa;
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Ferramentas estatísticas: utilize técnicas estatísticas, como regressão, análise de correlação e séries temporais, para identificar relações e padrões nos dados financeiros.
No primeiro caso, um sistema ERP, como a Conta Azul Pro, oferece relatórios completos, com todas as métricas que você precisa analisar. Já no segundo, é preciso dominar estatística para encontrar informações relevantes.
2. Definir objetivos e métricas de acompanhamento
Agora você já sabe como coletar, organizar e analisar os dados. Chegou então o momento de definir claramente os objetivos da empresa e identificar quais métricas-chave serão usadas para medir o progresso em direção a eles.
Para isso, recomendamos o uso de KPIs – Key Performance Indicators, ou indicadores-chave de desempenho, em português. KPIs são formas de quantificar a performance das empresas, considerando seus objetivos organizacionais.
Selecionamos os principais KPIs que você precisa levar em conta na análise financeira:
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Receita total: representa o valor total de vendas em um determinado período de tempo;
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Margem de lucro bruto: diferença entre a receita total e o custo dos produtos ou serviços vendidos. Este KPI indica a rentabilidade da sua empresa;
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Margem de Lucro Líquido: representa a porcentagem de lucro líquido obtido pela empresa em relação à sua receita total e sua fórmula é (Lucro Líquido / Receita Total) x 100.
Para encontrar o resultado, é preciso calcular o lucro líquido, que é o valor que resta após deduzir todas as despesas, incluindo custos de produção, despesas operacionais, impostos e juros da receita. Esse indicador mostra a proporção do lucro gerado em relação à receita.
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Retorno sobre o investimento (ROI): mede a eficiência e a lucratividade dos investimentos feitos pela empresa. Ele é calculado dividindo o lucro líquido pelo investimento total e é expresso como uma porcentagem.
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Liquidez: refere-se à capacidade da empresa de cumprir suas obrigações financeiras de curto prazo.
Veja também: Guia dos indicadores financeiros: 12 KPIs que você precisa acompanhar
3. Levantar riscos e incertezas
Tomar decisões com base em dados também requer a consideração de riscos e incertezas. É importante estar preparado para lidar com diferentes cenários e ter um plano para enfrentar os desafios que possam surgir.
Ao levantar os riscos, você pode identificar possíveis obstáculos que podem impactar negativamente a análise financeira do negócio. Isso inclui fatores como volatilidade econômica, mudanças nas demandas dos clientes, incertezas políticas ou flutuações nos custos de matérias-primas.
Ao estar ciente dessas potenciais ameaças, você pode desenvolver estratégias de mitigação e tomar decisões que considerem esses riscos e incertezas.
4. Monitorar e fazer os ajustes necessários
Monitorar regularmente os resultados e ajustar as estratégias com base nos insights obtidos dos dados em tempo real é crucial para evitar gargalos maiores. Ao estabelecer métricas de acompanhamento, implemente um sistema eficiente para monitorá-las.
Com tecnologias apropriadas, como os sistemas ERPs, é possível obter informações atualizadas sobre o desempenho financeiro do negócio. Com isso em mãos, você consegue ajustar estratégias, realocar recursos, revisar orçamentos e implementar mudanças.
Na prática, a ação contínua com base em dados permite otimizar os resultados e garantir o sucesso financeiro da empresa.
5. Envolver os colaboradores na análise financeira
É fundamental envolver os colaboradores na análise financeira, pois eles desempenham um papel essencial na execução das estratégias financeiras da empresa. É importante ouvir suas perspectivas e ideias, já que eles podem fornecer insights valiosos sobre a eficácia das práticas financeiras atuais e possíveis melhorias.
Além disso, é essencial explicar para toda a equipe o que é análise financeira e como ela afeta a rotina da empresa. Isso promove um entendimento compartilhado e um senso de responsabilidade coletiva em relação aos resultados.
Ao envolver o time, cria-se um ambiente de colaboração e engajamento, contribuindo para o sucesso da análise financeira e do negócio como um todo.
A melhor forma de melhorar seu controle financeiro e fazer análises corretas é com ferramentas que coletam dados com precisão e automatizam os cálculos. Afinal, coletar tudo à mão em planilhas Excel demanda um conhecimento específico e bastante tempo.
