Planilha de Fluxo de Caixa: Modelo Diário e Mensal

[Planilhas] Modelos de Fluxo de Caixa

Em busca da melhor planilha de fluxo de caixa diário ou mensal? Sem enrolação, aqui você encontra um modelo para Excel pronto para usar:

Planilha Fluxo de Caixa Diário  Com esta planilha você faz o controle diário do caixa da sua empresa Baixar a planilha agora

O download da planilha pode ajudar muito no controle do dinheiro que entra e sai da sua empresa.

O arquivo tem o formato xlsxEsse tipo de documento pode ser aberto tanto no programa da Microsoft quanto nas planilhas do Google.

Dessa forma, você tem a opção de atualizar os dados offline ou na nuvem.

Neste artigo, vamos entender como preencher o modelo de planilha de fluxo de caixa e como usar a ferramenta para controlar as finanças do negócio.

Vamos juntos?

Planilha de fluxo de caixa diário

Você já se perguntou com qual periodicidade a planilha de fluxo de caixa deve ser atualizada?

Muitas empresas registram os dados nessa ferramenta apenas no final do mês ou então uma vez por semana, mas a recomendação é que você faça esse controle diariamente, a não ser que a sua empresa não tenha um volume considerável de movimentações diárias.

No acompanhamento diário do fluxo de caixa, devem ser registradas todas as movimentações, o que é fundamental para ter um controle real da situação financeira da empresa.

Isso pode fazer a diferença na hora de planejar as próximas semanas e na tomada de decisões do dia a dia.

Faça o download, abaixo, do modelo de fluxo de caixa diário disponibilizado pela Conta Azul:

Planilha Fluxo de Caixa Diário  Com esta planilha você faz o controle diário do caixa da sua empresa Baixar a planilha agora

Como usar a planilha de caixa diário

Na verdade, esta planilha conta com modelos de fluxo de caixa diário, mensal e semestral.

Aqui, o mais importante é lembrar que você deve assinalar absolutamente todas as entradas (recebimentos) e saídas (pagamentos) do caixa do seu negócio.

Ao abrir a planilha, você vai encontrar uma aba chamada “Cadastros”.

Nela, você deve registrar todas as classificações de saídas e entradas utilizadas no controle de de caixa.

Após essa etapa inicial, vá para a aba do caixa diário.

Nas colunas de Previsão, você precisa registrar o que planejou pagar ou receber naquele determinado dia.

Nas colunas de Realizado, você deve marcar o que de fato ocorreu de movimentação, independentemente se foi acima ou abaixo do estimado.

Assim, o total é calculado de forma automática.  

No final da tabela, você pode visualizar um resumo das contas, obtendo então o resultado do Saldo Final diário e do fechamento da semana.

Planilha de fluxo de caixa mensal

Se você adquiriu o hábito de atualizar diariamente a planilha do fluxo de caixa, isso não significa que não há necessidade de manter também uma planilha mensal.

Enquanto o controle diário tem uma grande importância operacional, para as despesas imediatas, a mensal permite uma visão mais abrangente.

O fluxo de caixa mensal carrega informações que permitem ao administrador acompanhar os recursos da empresa, em conjunto com o balanço patrimonial e a demonstração de resultados.

Algumas empresas fazem, de fato, apenas o controle mensal, especialmente aquelas com menos movimentações no dia a dia.

Faça o download, abaixo, do modelo de fluxo de caixa mensal disponibilizado pela Conta Azul:

Planilha Fluxo de Caixa Mensal  Com esta planilha você faz o controle mensal do caixa da sua empresa Baixar a planilha agora

Como usar a planilha de caixa mensal

O fluxo de caixa mensal é usado como um resumo do fluxo de caixa diário, reunindo os dados totais.

A planilha se divide em Previsto e Realizado a cada semana e por Entradas e Saídas, com suas devidas categorias.

Caso você já controle o fluxo de caixa diário da sua empresa, adotar o controle mensal será bem simples, afinal já contará com todos os números.

Se você ainda não usa essa ferramenta, deve assumir esse controle o mais rápido possível.

Nesta planilha, há uma divisão por Semanas.

Nelas, você precisa registrar o que está Previsto, ou seja, os valores que estima receber e despender no período, e o Realizado, isto é, o que efetivamente você arrecadou e gastou.

Os valores devem incluir tanto as Entradas quanto as Saídas, conforme as categorias que definidas para organizar a movimentação do dinheiro.

Lembre-se de que você tem a possibilidade de adotar quantas categorias quiser

No fim, você visualiza o total de entradas e saídas da semana.

Quer uma dica para a organização?

Na segunda, você registra os valores previstos para a semana, e no fim de sexta, fecha os números com todo o realizado.

Depois disso, é só analisar os resultados.

Importância das planilhas de controle de caixa diário e mensal

Uma planilha de caixa ajuda o dono de negócio a começar a organizar os controles de quanto de dinheiro está disponível e de quando este dinheiro entra e sai de sua empresa.

O uso diário de uma planilha de controle de caixa oferece aos gestores uma previsibilidade maior sobre as finanças da empresa.

Com as finanças organizadas, fica mais simples de programar o pagamento dos funcionários, das contas fixas e também de investimentos mais precisos para o ambiente organizacional, como cadeiras, mesas e ar condicionado.

Já pensou como era administrar uma empresa antes dos computadores se tornarem acessíveis?

Imagine anotar todas as movimentações em um caderninho.

Hoje é difícil se colocar no lugar de um gestor que não tinha esse tipo de facilidade.

Mas, ao mesmo tempo em que a informatização da gestão financeira toma menos tempo, a concorrência é maior.

Portanto, uma administração eficiente é muito mais importante do que em outros tempos.

O que é fluxo de caixa

Ainda perdido no funcionamento do fluxo de caixa? Tudo bem, vamos contextualizar.

O fluxo de caixa é uma ferramenta na qual o administrador planeja e controla a entrada e saída de capital da sua empresa.

Não se trata de um mero controle do saldo bancário, porque o fluxo de caixa inclui a projeção (de vendas e contas a pagar e receber) para os meses seguintes.

A partir disso, é possível antecipar a necessidade futura de capital de giro, ou então identificar a melhor época para fazer um investimento que é planejado há tempos.

Geralmente, projeta-se o fluxo de caixa para, pelo menos, três meses no futuro, mas o ideal é que a previsão contemple o ciclo financeiro da empresa.

4 sinais de que é hora de ir além da planilha de caixa

É claro que, comparando com a época anterior à popularização dos computadores, as planilhas no Excel são uma maravilha.

Mas, em alguns casos, essa é uma solução defasada.

Se a empresa cresce e o número e a complexidade das movimentações mudam de patamar, uma plataforma de gestão online, automatizada, é a melhor opção.

Mas como identificar se já é hora de substituir a planilha como ferramenta de controle do fluxo de caixa?

Listamos, abaixo, quatro situações que sinalizam que é o momento de adotar uma solução mais moderna. Confira:

1. Tempo demais

Quando tarefa passa de algumas horas por semana para algumas horas por dia.

Se você começa a atualizar as suas planilhas de controle financeiro e a tarefa consome mais de 60 minutos do seu dia, eis um forte indicativo de que a ferramenta que você está utilizando não é a ideal para a tarefa desempenhada.

2. Poucas mãos para o operacional

Quando você precisa ganhar tempo para outras ações.

Uma empresa pequena geralmente não tem muitos funcionários, portanto o empresário precisa desempenhar um grande número de atividades.

Quanto mais tempo a atualização de planilhas no Excel levar, menos atenção você poderá dar a essas outras tarefas. Ou seja, automatizar os controles é o caminho.

3. Baixa produtividade

Quando você precisa que sua equipe aumente a produtividade.

Se você tem funcionários de sua confiança dedicados a atualizar as planilhas, o efeito é o mesmo.

Quanto mais tempo eles gastarem com essa tarefa, menos disponíveis estarão para contribuir com outras atividades essenciais para a empresa.

4. Erros no controle do caixa

Quando os erros no fluxo acontecem mais de três vezes por ano, é hora de rever seu controle.

Quanto menos automatizada for uma tarefa, mais chances há de que algum erro seja cometido no registro dos valores.

Isso pode ocasionar um efeito dominó, pois você vai se basear em resultados inverídicos para planejar os próximos investimentos da empresa.

Controle de fluxo de caixa com a Conta Azul

Se você identificou um ou mais dos sinais acima, está na hora de se atualizar.

A plataforma de gestão online Conta Azul oferece a possibilidade de analisar os lançamentos financeiros da sua empresa sem confusões com o saldo do caixa, tudo isso de forma completamente automática.

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Com ela, você terá um fluxo de caixa sempre organizado, atualizado e integrado com o controle de entradas e saídas.

Cada vez que você converte uma venda, por exemplo, não precisará passar pelo retrabalho de abrir o Excel e registrar os valores.

Como está tudo integrado, na Conta Azul a informação da venda é replicada automaticamente no fluxo de caixa.

Organize suas contas

Seja qual for a solução que você vai implantar, o importante é ter dois objetivos em mente:

  1. Organização financeira
  2. Produtividade.

A plataforma de gestão ideal é aquele que respeita essas duas premissas.

Você não pode correr o risco de ter o registro das suas finanças bagunçadas, e nem perder um tempo excessivo com esse acompanhamento.

Ainda não sabe qual plataforma de controle financeiro adotar? Experimente a Conta Azul!

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