O que o fluxo de caixa diz sobre sua empresa?

O que o fluxo de caixa diz sobre sua empresa?

Fluxo de caixa: duas palavras que deixam muitos empresários de cabelo em pé. É realmente tão importante assim? É muito difícil fazer? Hoje, com vários softwares e sistemas online, manter um programa de fluxo de caixa ficou muito mais fácil do que há alguns anos atrás.

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Fazer o controle de fluxo de caixa pode ajudá-lo a conhecer a saúde financeira da sua empresa e realizar o planejamento a longo prazo com mais qualidade e segurança. Entenda a seguir o que esta diz sobre a sua empresa.

Previsões sobre a empresa

A definição de fluxo de caixa mais simples é a quantidade de dinheiro (ou equivalentes, como cheques, títulos e outros) que entram (receitas) e saem (despesas) da sua empresa. Não precisa de muito esforço para entender que ele é essencial para definir a saúde financeira da companhia, sobre suas possibilidades de pagar fornecedores, funcionários, despesas em geral e dar lucro aos sócios.

Uma das principais funções do fluxo de caixa é permitir que você faça previsões sobre o futuro financeiro da empresa. Dessa forma, as informações que ele fornece permitem à direção tomar decisões importantes com mais embasamento. Ao escolher um determinado período de tempo e avaliar as despesas futuras e as projeções de entrada de caixa, você poderá determinar como a empresa estará daqui há algum tempo, sem sustos. Decisões sobre gestão logística, pagamento, marketing, entre outros, devem ser todas tomadas levando em conta o fluxo de caixa financeiro.

Um fluxo de caixa negativo significa que você precisa, de imediato, de alguma entrada externa, como novos investidores, venda de equipamentos, imóveis ou tomadas de empréstimo no mercado. Um fluxo positivo significa que você pode realizar investimentos ou lucro para os sócios.

Se você estiver muito perdido na análise do seu fluxo de caixa, o seu contador também pode ser útil. Assessoria de uma contabilidade ajuda a esclarecer muitos números e cálculos.

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Viabilidade do produto

Digamos que ao fazer a projeção do fluxo de caixa para os próximos, por exemplo, 12 meses, você chega à conclusão que terá mais despesas (fornecedores, funcionários, aluguel, dentre outros) do que receitas, ou seja, terá um fluxo de caixa negativo. O que isso diz sobre a empresa? Que ela não está sendo viável no longo prazo, que alguma mudança precisa ser feita, seja na redução de custos ou na precificação do produto.

Isso significa que um fluxo de caixa negativo é sempre algo ruim? De forma alguma. Um fluxo financeiro negativo pode ser algo temporário e previsto, principalmente em negócios que envolvem alguma forma de economia de escala. O valor do produto é alto no começo, quando você tem poucos clientes, mas com uma base maior de consumidores, aumenta a produção e cai o preço por unidade. Se a empresa colocar um preço muito alto logo no começo, não conseguiria entrar no mercado.

Atualização

O que é muito importante saber sobre o fluxo de caixa é que, não importando qual sistema você escolher, você terá que atualizá-lo periodicamente para que ele possa dar o diagnóstico da sua empresa de forma precisa. Dados de qualquer tipo, se desatualizados podem levar a interpretações erradas sobre suas finanças. Da mesma forma, você deve se concentrar em bons mecanismos para a coleta de dados.

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Também é interessante ressaltar que, sozinho, o fluxo de caixa não fornece respostas conclusivas para a empresa. Ele é apenas um instrumento que ajudará a diversos setores a definirem o planejamento da companhia com dados mais precisos.

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