Planilha de Fluxo de Caixa: Modelo Diário e Mensal

Sobre o que estamos falando?

  • A planilha de fluxo de caixa ajuda a organizar as movimentações financeiras;
  • Os modelos mais utilizados pelos empreendedores são o diário e o mensal;
  • Com a Conta Azul Pro, é possível gerenciar todo o financeiro da empresa automaticamente. Tudo 100% online e fácil de usar.

Experimente grátis a Conta Azul!

 

 

Você já pagou multas porque esqueceu de uma conta da empresa? Se perdeu no extrato bancário? Ou então, cobrou o cliente errado e ficou numa saia justa?

Esses desafios são muito comuns em empresas onde o financeiro não está organizado. Porém, colocar ordem neste setor não é tão simples assim. Muitas vezes o gestor e/ou dono do negócio é o responsável por muitas atividades, que vão desde fazer as compras até atender os clientes. 

Uma planilha de fluxo de caixa pode ajudar bastante quem precisa gerenciar o financeiro, mas não sabe por onde começar. Com este documento, é possível separar os lançamentos, o que facilita bastante na hora de dar o próximo passo: contratar uma boa plataforma de gestão. 

Continue lendo para entender melhor como uma planilha de fluxo de caixa pode ajudar no seu dia a dia. 

Confira os seguintes tópicos: 

Vídeo: Fluxo de caixa, entenda e domine

Confira no vídeo o resumo do que é fluxo de caixa e como ele pode ajudar você no dia a dia de sua empresa.

 

O que é uma planilha de fluxo de caixa?

A planilha de fluxo de caixa é um documento feito em Excel onde constam as entradas e saídas de dinheiro de uma empresa. Nela, deve-se inserir tudo o que for movimentado - ou seja, as receitas e os custos fixos e variáveis.

Esse controle é importante porque o fluxo de caixa é um processo em que o gestor e/ou dono do negócio planeja e controla a entrada e saída de capital da empresa. 

Porém, não se trata de um mero controle do saldo bancário. Isso porque o fluxo de caixa inclui a projeção (de vendas e contas a pagar e receber) para os meses seguintes.

A partir disso, é possível antecipar a necessidade futura de algum investimento e pensar em um caminho assertivo para colocá-lo em prática. 

O objetivo principal da planilha de fluxo de caixa é justamente auxiliar nestes cálculos e facilitar o acompanhamento do saldo operacional do negócio.

Nova call to action

Tipos de controle de fluxo de caixa

O seu produto ou serviço pode ser o melhor do mercado, mas, sem saúde financeira, o negócio não irá prosperar

E para manter o financeiro da empresa equilibrado, é importante conhecer os tipos de controle de fluxo de caixa. Os principais são:

  • Operacional, que auxilia na gestão das entradas e saídas relacionadas à operação do seu negócio

  • Direto, que considera as receitas e despesas em seus valores brutos, ou seja, sem os descontos devidos;

  • Indireto, baseado na Demonstração do Resultado do Exercício (DRE);

  • Projetado, sendo uma estimativa da condição financeira da empresa;

  • Livre, que contém o saldo positivo da empresa, após o pagamento de todas as suas obrigações;

  • Descontado, que propõe uma estimativa da situação financeira da empresa, considerando alguns descontos e os riscos para possíveis investidores; 

  • Para investimentos, que analisa se aqueles realizados na empresa estão ou não trazendo retorno. 

Importância das planilhas de controle de caixa diário e mensal 

Quando se está começando a controlar o fluxo de caixa, a planilha ajuda o empreendedor a dar início no controle financeiro da empresa

Afinal, com ela, é possível acompanhar com mais clareza as contas a pagar e a receber, controlar prazos de pagamento e recebimento. Além disso, realizar projeções financeiras, que podem ajudar nas tomadas de decisões futuras.

Assim, as finanças ficam mais organizadas e você sabe de onde vem - e para onde vão - todos os valores. 

Para isso, é importante que os dados sejam atualizados no mínimo diária ou mensalmente, para não se perder nos recebimentos e nas saídas.

Planilha de fluxo de caixa diário

Se na sua empresa ocorrem muitas transações, o ideal é realizar o controle do fluxo de caixa diário. Isso é fundamental para acompanhar a real situação financeira da empresa.

Uma dica é somar os valores de coisas semelhantes antes de inserir a informação no documento. Assim, a planilha não fica muito longa e complexa, o que pode dificultar a visualização e interpretação dos dados.

Planilha de Fluxo de Caixa Diário

Aproveite para conferir nosso conteúdo completo sobre fluxo de caixa e como este processo é essencial para sua empresa. 

Planilha de fluxo de caixa mensal

O fluxo de caixa mensal traz informações que permitem ao gestor gerar outros documentos financeiros importantes, como o balanço patrimonial e a demonstração de resultados.

A planilha de fluxo de caixa mensal é muito indicada para empresas com volume de vendas menores por dia, como no caso das consultorias e desenvolvedoras de sistema. Contudo, trata-se de um recurso importante para todos os negócios. 

Afinal, por meio dela, você consegue ter uma visão geral do que aconteceu durante o mês, facilitando a tomada de decisões e até mesmo a previsibilidade financeira para o mês seguinte.

Planilha de Fluxo de Caixa Mensal

Como fazer planejamento financeiro empresarial [Planilha Grátis]

4 sinais de que é hora de ir além da planilha de fluxo de caixa

Embora a planilha de fluxo de caixa ajude muito o empreendedor, à medida que a empresa cresce, outras estratégias de controle precisam ser adotadas.

Veja alguns sinais de que é preciso dar um passo à frente no que diz respeito à gestão financeira:

1. Gastando tempo demais

Está demorando muito para realizar uma tarefa no financeiro? Se alguma atividade consome mais de 60 minutos do dia, eis um forte indicativo de que a ferramenta que você está usando precisa ser substituída. 

2. Poucas mãos para o operacional

Em empresas menores, geralmente o empreendedor desempenha muitas atividades. E, quanto mais tempo a atualização da planilha levar, menos atenção ele poderá dar a outras tarefas importantes.

3. Baixa produtividade

Quanto mais tempo os funcionários gastam em uma tarefa operacional, menos disponíveis estão para contribuir com outras atividades essenciais para a empresa. Se isso está acontecendo, é importante repensar a ferramenta que você usa!

4. Erros no controle do caixa

Quando os erros no fluxo acontecem mais de três vezes por ano, é hora de rever o controle. Isso ocorre porque, quanto menos automatizada for uma tarefa, mais chances há de que alguma falha seja cometida no registro dos valores.

shutterstock_1818524411

Como migrar da planilha de fluxo de caixa para um sistema de gestão?

O processo de migração da planilha para um sistema de gestão é muito importante. Porém, quando os dados estão devidamente organizados, fica muito simples fazer essa transição e os riscos de erros são menores. Acompanhe o passo a passo: 

  1. Comece analisando a situação atual do setor financeiro da empresa, identificando, principalmente, quais são os processos que levam mais tempo;

  2. Depois, considere quanto pode investir, em termos de dinheiro e tempo, em um sistema de gestão;

  3. Inicie a busca por fornecedores, sempre considerando a realidade da empresa. Lembre-se que o melhor sistema será aquele que atender a todas as suas necessidades;

  4. Verifique como funciona o suporte do fornecedor. Afinal, mesmo após a implantação, dúvidas podem aparecer e, quando não resolvidas a tempo, podem prejudicar o dia a dia do negócio; 

  5. Analise também como é o treinamento oferecido pelo fornecedor, pois a equipe precisa estar bem preparada para operar o sistema.

Por fim, prepare uma cópia de todos os dados do financeiro da empresa. Eles devem ficar guardados até que a migração seja finalizada.

Controle 100% online do fluxo de caixa com a Conta Azul

Com os lançamentos organizados na planilha de fluxo de caixa, dar o próximo passo para otimizar a gestão da empresa fica muito mais fácil. Para essa nova etapa, é essencial contar com o apoio da tecnologia

Isso porque, à medida que a empresa cresce, as movimentações financeiras também aumentam. E, anotar uma por uma na planilha de fluxo de caixa, além de ser algo demorado, tem altos riscos de erros manuais. 

Gerencie o financeiro e os outros setores do negócio com a Conta Azul Pro, plataforma de gestão integrada para empresas!

A CA Pro centraliza todos os lançamentos em um único local. O melhor de tudo é que você pode acompanhar todas as movimentações que acontecem no negócio de forma online, com poucos cliques. 

As principais vantagens da Conta Azul Pro são: 

  • Emissão de notas fiscais e envio automático ao contador;

  • Controle das contas a pagar e a receber;

  • Consulta ao histórico financeiro, estoque e vendas em tempo real;

  • Conciliação das vendas e fiscal automáticas;

  • Geração de relatórios detalhados e fáceis de entender;

  • Monitoramento das vendas e do estoque também pelo celular, no App Conta Azul de Bolso;

  • Cadastro das informações de clientes, fornecedores e parceiros;

  • Alertas das suas pendências financeiras e das datas de vencimento dos clientes;

  • Envio de propostas e orçamentos personalizados. 

Acelere o sucesso da sua empresa com uma plataforma integrada e dê adeus aos erros manuais! Clique aqui para testar grátis a Conta Azul, sem compromisso!

Leia mais 

Faça agora a gestão financeira do seu negócio em um único lugar