Laudifer Sfreddo de Castro
Tem novidade ContaAzul. O relatório de Fluxo de Caixa Mensal ganhou um novo visual, mais recursos e está melhor do que nunca. Você agora tem gráficos precisos e bonitos, com possibilidade de confrontar as movimentações previstas com realizadas, além de conhecer sobre sua necessidade de capital de giro. Ao lançar contas a pagar e a receber, com a devida conciliação bancária no ContaAzul, seu relatório é atualizado automaticamente. Entenda como funciona e o que mudou.
Fluxo de caixa mensal: o que é e como usar bem
O fluxo de caixa mensal é um controle financeiro importante para uma empresa, usado para acompanhar toda a movimentação de valores de forma categorizada, por tipo de entrada e saída por mês. Ele é complementar aos controles diários, ao permitir uma visão de mais médio prazo, e a outros relatórios, como o DRE Gerencial, por exemplo.
É uma ferramenta para a tomada de decisões. Ao organizar em categorias os valores que entram e saem da empresa, é possível identificar os recebimentos de suas receitas com prestação de serviço ou venda de produtos, as entradas de dinheiro para investimentos ou capital de giro e também os pagamentos das despesas e dos fornecedores. Com esta análise financeira, você consegue também avaliar melhor se há despesas que podem (ou devem) ser reduzidas.
No ContaAzul, seu novo relatório de Fluxo de Caixa Mensal apresenta duas colunas para cada mês, uma com valores previstos e outra com os realizados, para você poder comparar. A diferença entre o planejado e o efetivado é o que falta pagar ou receber. Mas vamos entender melhor cada um deles.
Novo gráfico do Fluxo de Caixa Mensal
Fluxo de Caixa Previsto
Exibido em uma coluna para cada mês, o Fluxo de Caixa Previsto indica qual a geração de caixa e o saldo de caixa e bancos do final do período atual e dos períodos futuros, e também o valor previsto a ser pago e recebido por tipo de entrada e saída.
No relatório, os dados são trazidos da soma de lançamentos de Contas a Pagar e a Receber do ContaAzul. Estes controles precisam estar devidamente alimentados com valores previstos de entradas e saídas de caixa. Criar esses lançamentos no dia a dia é simples, ao incluir uma Compra, Venda ou lançamento financeiro -- incluindo o recurso de repetir lançamentos recorrentes, como aluguel e outros contratos.
Assim, de forma antecipada, você pode conhecer quanto de caixa será gerado e qual é a expectativa de sobra no final do mês. Essa projeção permite diagnosticar a necessidade de negociar o prazo de pagamento com fornecedores, antecipar recebíveis de um cliente ou ainda decidir por cortar despesas para que não seja necessário pegar empréstimo de capital de giro nos bancos.
A origem das informações são os lançamentos financeiros que quando pagos são apresentados pela data de pagamento e quando em aberto são apresentados pela data de vencimento.
Fluxo de Caixa Realizado
Também para cada mês, a nova versão deste relatório no ContaAzul apresenta o Fluxo de Caixa Realizado, que mostra a situação de caixa na data atual e o saldo de caixa e de bancos do período atual e dos períodos passados. Por isso, só apresenta dados para o mês atual e meses anteriores.
Para que reflita a real situação do caixa da empresa é preciso manter em dia a conciliação bancária, por meio da integração bancária, e o fechamento mensal do caixa, garantindo assim a precisão das informações apresentadas.
Assim é possível visualizar e comparar a movimentação de caixa entre meses diferentes, os pagamentos e os recebimentos ocorridos em cada categoria. A origem da informação são os lançamentos financeiros que estão pagos, apresentados pela data de pagamento.
O que melhorou no fluxo de caixa mensal do ContaAzul?
Este relatório é um dos mais usados por nossos clientes. Isso já seria motivo bastante para encontrar formas torná-lo ainda melhor. Ele está mais moderno, com uma organização mais intuitiva, uma navegação mais fluida pela tabela e com os números maiores e mais claros. A navegação entre os meses é feita por barra de rolagem ou clicando e arrastando a tabela para a esquerda ou para a direita. A visão do fluxo previsto e a comparação também é inovadora.
Agora, você tem 3 relatórios em um, porque você pode ter somente o fluxo de caixa Previsto, somente o Realizado ou ambos, apresentados lado a lado. Cada uma dessas formas de visualizar os dados tem um gráfico correspondente. Navegar, aplicar filtros e alterar a exibição são ações feitas em poucos cliques.
Esses gráficos, aliás, são um destaque à parte. Semelhantes aos que você já tem para o fluxo de caixa diário, exibido já na tela inicial de seu ContaAzul, eles tornam mais fácil entender e acompanhar as movimentações, o saldo e o total de pagamentos e recebimentos (incluindo o que sua empresa tem em aberto).
O relatório apresenta o Saldo do mês Anterior, o Total de Recebimentos, o Total de Pagamentos e o Total de Transferências. Esses dados permitem calcular a Geração de Caixa do no período (recebimentos menos pagamentos ) e o Saldo Final de Caixa (considerando a situação inicial e as transferências). Você ainda pode filtrar por conta bancária e acessar com um clique o controle diário de caixa.
Vale lembrar que este relatório funciona especialmente bem em empresas que mantêm um Plano de Categorias adequado ao seu negócio. Você já sabe, mas não custa lembrar: seu contador é O cara para ajudar também nesta frente. Por conhecer bem sua empresa, ele tem contribuições relevantes na elaboração dessa classificação.
Um detalhe importante: Durante os primeiros dias, você pode optar por visualizar o relatório no formato antigo. Se você precisar usar essa opção, seria muito importante você contar para nós os motivos -- para podermos melhorar ainda mais a nova versão. Essa opção ficará disponível por tempo limitado.
Você já usou o novo Fluxo de Caixa Mensal do ContaAzul? Já é cliente? Experimente agora e conte para nós o que achou!
