Entenda como organizar suas finanças para abrir uma empresa

Se você deseja abrir uma empresa, com certeza já sabe que para dar o pontapé inicial precisa de um investimento. Para juntar a quantia necessária, nada melhor do que organizar suas finanças e criar um bom planejamento, concorda?

O controle financeiro é essencial para que seu negócio saia do papel em um ambiente com saúde financeira e sem comprometer a sua estabilidade. Para isso, é preciso ser estratégico ao usar o dinheiro.

Equilibrar gastos para comprar produtos e ferramentas, contratar pessoas, ter caixa disponível até que a empresa dê lucro e também para arcar com os custos burocráticos da abertura: nessa primeira etapa, não há como fugir desses desafios.

Pense que os valores vão sair do seu bolso e dos demais sócios. Então o melhor jeito para evitar prejuízos e ter sucesso na abertura do seu negócio é conhecendo formas práticas de organizar as finanças.

Que tal entender mais sobre quanto custa abrir uma empresa e como controlar bem os gastos? Este é o assunto que vamos apresentar para você a partir de agora, continue a leitura!

Quanto custa abrir uma empresa?

O custo inicial relacionado à parte burocrática para abrir um negócio no Brasil fica entre R$ 300,00 e R$ 1.700,00 e varia conforme o tipo de empresa.

Confira na tabela abaixo de uma estimativa desses valores:

O regime tributário, que define os impostos a serem cobrados da empresa, também influencia nos custos de abertura. Por isso, é importante conhecer como funcionam os regimes, especialmente o mais utilizado por pequenas empresas, o Simples Nacional.

Além dos custos, também é preciso considerar:

• A emissão de um Certificado digital, para dar mais segurança aos processos feitos online, como a emissão de notas fiscais;
• O investimento inicial, como a compra de matérias-primas, mercadorias, aluguel e contratação de funcionários;
• Salários dos seus colaboradores e despesas como benefícios oferecidos, como vale-transporte e alimentação;
• Registro de marca no INPI (Instituto Nacional de Propriedade Industrial) que, somando todas as taxas, pode chegar a quase R$ 2.000,00;
• Reserva financeira para imprevistos e também para manter a empresa financeiramente saudável nos meses iniciais.

Saiba mais sobre os tipos de regime tributários.

Em algumas cidades, é preciso ir em vários órgãos públicos até finalizar o processo de abertura da empresa. Para resolver essa burocracia, o Governo Federal lançou o Balcão Único, sistema que simplifica o processo e, a partir de janeiro de 2022, começou a valer em 11 estados.

Bom, não é devido a todos esses custos que você vai abandonar o sonho de ter o próprio negócio, concorda? Até porque ter uma empresa legalizada, com CNPJ e todas as taxas em dia é fundamental para conseguir empréstimos e financiamentos.

Mesmo que seja um esforço financeiro maior, é melhor começar sua empresa com regularidade do que ficar à mercê da sorte e sofrer com consequências negativas no futuro, como multas e até a suspensão das atividades.

Recomendamos também que você sempre procure um contador caso tenha dúvidas sobre o processo de abertura de uma empresa.

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Quero abrir uma empresa. Como organizar minhas finanças?

Defina o investimento necessário

Para definir o investimento inicial para abrir a sua empresa, você precisa conhecer bem o ramo de atuação e o público-alvo, bem como determinar qual será o modelo de negócio na área escolhida.

Para abrir uma loja física de roupas, por exemplo, você precisa alugar ou construir um espaço e contratar funcionários para atendimento e caixa.

Já na venda online, esses custos podem ser reduzidos. Não se gasta tanto em infraestrutura, mas é preciso investir em um sistema de pagamento, no estoque de produtos e nas plataformas de e-commerce.

Então, comece listando todos os gastos com clareza. Com isso, você tira a empresa do papel sem erros e nem aperto na conta bancária.

Uma boa dica para definir o investimento é fazer o plano de negócio. Descubra como!

Elimine os gastos supérfluos

Se você deseja juntar dinheiro para abrir a sua empresa, é necessário reduzir despesas que não são consideradas essenciais.

Lembre-se que será preciso economizar no dia a dia para ter caixa para abertura, portanto, é hora de ser crítico com gastos na sua vida pessoal, como delivery e compras supérfluas.

Tudo isso resulta em uma rotina com menos gastos, impactando diretamente na reserva que você deve montar para abrir seu negócio.

Comece poupando o quanto pode

Juntar dinheiro é um desafio para muita gente. Para você ter uma ideia, 7 em cada 10 brasileiros ainda não têm esse hábito, conforme levantamento divulgado no portal Valor Investe.

Diferente do que muitos pensam, não é preciso ganhar muito dinheiro para começar a poupar. Você pode fazer isso a partir de agora, juntando o que puder no momento.

Mesmo que seja pouco, ainda é melhor que nada, não é mesmo?

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Cuidado com o cartão de crédito

O cartão é uma verdadeira mão na roda quando precisamos adquirir um produto e não temos o dinheiro suficiente para comprar à vista ou quando imprevistos acontecem. Mas é importante que você não vire refém dele e saiba como usá-lo, caso contrário, sua reserva financeira pode ficar comprometida.

De acordo com Pesquisa de Endividamento e Inadimplência do Consumidor (Peic) feita pela Confederação Nacional do Comércio (CNC) e divulgada na CNN Brasil, o endividamento bateu número recorde em 2021 e os cartões são motivo de dívidas para mais de 82,6% das famílias consultadas.

Isso porque os juros do cartão de crédito são altos, então, nunca é bom ficar com faturas em aberto e nem ultrapassar seu teto de gastos. Veja o que você deve evitar ao usar o cartão:

• Pagar apenas o valor mínimo ou parcelar a fatura;
• Parcelar compras recorrentes, como as de supermercado;
• Fazer muitas compras parceladas no mesmo mês, com prestações pequenas.

Tenha atenção também às taxas de anuidade e manutenção do cartão!

Acompanhe suas receitas e despesas

Você sabe realmente quais são suas despesas fixas? E suas receitas?

É essencial ter clareza sobre todos os gastos e sua situação financeira. Você deve começar listando todos os valores que recebe e tudo que gasta mensalmente. Desde a conta de água até os gastos supérfluos, considere tudo.

Depois faça o acompanhamento constante da sua vida financeira. Existem, inclusive, alguns aplicativos que podem te ajudar nesse controle.

Controle financeiro pessoal: o que é, dicas e 7 apps para fazer o seu.

Tenha outras fontes de renda

Ter um extra pode ajudar no pagamento das suas contas ou então no pé de meia para abrir a empresa. Algumas alternativas são:

• Procurar um trabalho freelancer na área que você atua, para fazer aos finais de semana;
• Se você gosta de cozinhar, também pode optar por vender algum tipo de comida;
• Montar um brechó online, no Instagram, com as roupas e até objetos que você não usa mais;
• Investir na revenda de produtos;

• Caso tenha algum cômodo na sua casa sobrando, pode alugá-lo para viajantes;

• Trabalhar com transporte por aplicativo.

Esteja preparado para imprevistos

Não temos controle do que pode acontecer em nossas vidas, certo? A qualquer momento, podemos ter despesas médicas, um problema no carro ou um celular quebrado, por exemplo.

Para lidar com situações como essas, também separe um valor extra, a chamada reserva de emergência. Assim você evita usar o cartão de crédito ou cheque especial para cobrir os gastos desses imprevistos.

Tenha o estoque e acompanhe as vendas do seu negócio na palma da mão com o App Conta Azul de Bolso.

Conta com a Conta Azul para organizar as finanças da sua empresa!

Com suas finanças organizadas, mãos à obra: é hora de começar a empreender e realizar o seu sonho!

Assim como suas finanças pessoais, o financeiro do negócio também precisa estar organizado. O momento de pensar nisso é agora, enquanto você ainda está começando e o volume de vendas é menor.

Fazer tudo à mão ou em planilhas de Excel é trabalhoso e, à medida que a empresa vai crescendo, esse trabalho manual também aumenta e toma mais tempo.

Porém, quando o negócio começa a expandir, é quando você mais precisa ter disponibilidade para olhar para assuntos mais estratégicos.

Que tal começar sua empresa com tecnologia e muito controle? A Conta Azul está aqui para te ajudar nessa missão.

A Conta Azul Pro é uma plataforma de gestão completa, online e simples de usar, onde você pode monitorar tudo que acontece nos principais setores da sua empresa em tempo real. No dia a dia, você:

• Não é surpreendido com o estoque vazio, já que pode ser alertado antes mesmo dos itens acabarem;
• Consegue acompanhar as vendas e, com o passar do tempo, já sabe quais são os produtos ou serviços mais e menos vendidos;
• Tem controle total do caixa e não se perde nas entradas e nas saídas;
• Emite facilmente as suas notas fiscais, sem burocracia;
• Recebe notificações com as datas de vencimento dos seus clientes, evitando atrasos e aumentando as chances de receber em dia.

Para facilitar os seus recebimentos, vale a pena conhecer também a solução de cobranças da Conta Azul. Com ela, é possível:

• Vender pela internet e receber seus pagamentos sem precisar de site;
• Enviar suas cobranças via Pix de forma segura;
• Gerar boletos e pagar apenas após a compensação.

Não deixe a organização da sua empresa para depois. Clique aqui e teste a Conta Azul Pro sem pagar nada!