Como fazer o controle financeiro da sua empresa em 7 passos

É essencial para o empreendedor saber como fazer controle financeiro para garantir a sobrevivência do negócio. Afinal, mesmo que você não tenha começado a empreender pensando somente em dinheiro, sem ele, a empresa não sobrevive.

Mesmo que o gestor tenha um planejamento estratégico interessante, é indispensável  saber quais são os recursos disponíveis. E isso não se resolve apenas com uma planilha de controle financeiro, diferente do que muitos pensam.

Saber como fazer controle financeiro de uma empresa é tão importante quanto ter a ferramenta digital certa para essa operação. Neste conteúdo, confira dicas importantes para gerenciar as finanças do negócio e a importância de contar com um ERP neste processo.

Faça uma boa leitura!

Confira os tópicos:

• Controle financeiro é ter dinheiro sobrando no caixa da empresa?
• É possível uma empresa ter lucro e não ser rentável?
• A importância de fazer o controle financeiro da empresa
• Como fazer o controle financeiro de uma empresa em 7 passos
• Por que a DRE é importante para o controle financeiro?
• Contar com a tecnologia é fundamental para o controle financeiro da sua empresa

Controle financeiro é ter dinheiro sobrando no caixa da empresa?

Não. Os controles financeiros de uma empresa se referem a todas as operações de administração de dinheiro e outros ativos afins do negócio. Sobrar dinheiro no caixa é só uma consequência possível – e, acredite, nem sempre é uma boa notícia.

Vamos supor uma confeitaria que vá colocar um estande em um evento de doces. No começo, ela possui R$ 1.000 no caixa e, quando termina, o valor sobe para R$ 21.000.

Por cima, podemos dizer que foi um sucesso. Porém,os custos de produção não foram calculados corretamente.. Então, dos R$ 21.000 recebidos, sobrou apenas R$ 800. Isso sem contar com os gastos operacionais.

Esse tipo de situação acaba sendo bem comum em várias empresas sem organização financeira. Pelo alto volume de vendas, o empreendedor pode até achar que está lucrando, quando, na realidade, está apenas pagando as contas – e nem isso, às vezes.

Para ter clareza sobre a real situação das finanças do negócio, é necessário organizar os processos e, o mais importante, contar com apoio da tecnologia. Mais à frente, vamos explorar as 7 dicas sobre controle financeiro que você precisa conhecer.

É possível uma empresa ter lucro e não ser rentável?

Essa informação pode até chocar muita gente, mas é totalmente possível uma empresa ser lucrativa e nada rentável. Os dois termos têm a ver com ganho de dinheiro, mas significam conceitos diferentes.

Quando uma empresa é lucrativa, mas não é rentável, significa que entra muito dinheiro em caixa, mas que os custos não se pagam. 

Isso porque a lucratividade está relacionada ao lucro líquido, ou seja, quanto ficou no caixa da empresa após o pagamento das despesas. Já a rentabilidade diz respeito ao quanto o negócio está trazendo de retorno para o empreendedor, considerando os investimentos realizados. 

Entenda melhor as diferenças entre lucratividade e rentabilidade.

A importância de fazer o controle financeiro da empresa

Saber como fazer o controle financeiro de uma empresa é condição essencial para alcançar o equilíbrio das contas, lucrar e crescer — nessa exata ordem.

Ao cuidar das finanças, você pode:

• Monitorar as suas receitas e despesas de forma mais assertiva;
• Direcionar a gestão para uma rota mais lucrativa;
• Planejar o futuro do negócio;
• Fazer a gestão tributária precisa e correta;
• Analisar endividamentos;
• Definir o capital de giro;
• Elaborar um planejamento financeiro;
• Controlar, analisar e agir com seus recursos financeiros corretamente.

Baixe uma planilha de controle financeiro empresarial grátis

Como fazer o controle financeiro de uma empresa em 7 passos

Um guia de como fazer o controle financeiro de empresa seria útil para você?

Elaboramos este passo a passo para ampliar sua visão das finanças.

1. Comece pelo controle do caixa

Para aprender como fazer o controle financeiro de uma empresa, seu ponto de partida é o fluxo de caixa.

Ao acompanhar e registrar diariamente as entradas e saídas do caixa, você terá condições de montar um fluxo de caixa organizado. Dessa forma, também será possível identificar um padrão das movimentações, o que permite monitorar a saúde financeira da empresa.

Outra vantagem é conseguir verificar o desempenho de ferramentas e colaboradores, checar possíveis furtos de dinheiro do caixa e prevenir tomadas de decisão que custem mais do que sua empresa pode pagar no momento.

Descubra 7 dicas práticas para controle de fluxo de caixa da sua empresa.

2. Classifique seus custos e receitas

Agora que você já sabe como entra e sai o dinheiro do seu caixa, é hora de classificar cada custo e receita da empresa.

No caso dos custos, as principais categorias são:

Custos fixos: independem do volume de vendas da empresa, como aluguel do espaço, folha de pagamento e serviços pagos mensalmente para o funcionamento do negócio

Custos variáveis: estão diretamente relacionados à produção e vendas, como matérias-primas, impostos, fretes, comissões, taxas de cartões, etc.

Depois, você também precisa organizar seus ganhos, separando em categorias de recebimento de vendas e de investimentos, ou dividindo entre pagamentos a prazo e à vista, por exemplo.

3. Planeje os pagamentos e recebimentos

Com suas entradas e saídas organizadas, você já pode elaborar um plano de contas, que é basicamente o controle das contas a pagar e a receber.

Assim, você consegue conciliar as datas de pagamento de fornecedores e recebimento de vendas, por exemplo.

Para isso, é só fazer a sua projeção de caixa, ou seja, uma estimativa das entradas e saídas nas próximas semanas e meses.

Se você sabe exatamente o que precisa pagar e o que tem a receber, basta usar esses dados e o histórico da empresa para estimar o saldo do mês seguinte e até mesmo fazer uma previsão anual.

4. Analise o capital de giro

Toda empresa tem um ciclo financeiro próprio, que começa no pagamento aos fornecedores e vai até o recebimento do valor das vendas.

Nesse meio tempo, sua empresa precisa de capital de giro para se sustentar, e é fundamental que você saiba qual o valor ideal para custear o negócio.

Esse montante pode ser definido pela multiplicação dos dias totais do seu ciclo financeiro pela média diária de custos da empresa. 

Dessa forma, você mantém as contas em dia e evita o endividamento e pagamento de juros por falta de caixa.

Se não souber o que é capital de giro, descubra aqui.

5. Não misture as contas pessoais com as da empresa

Quando o empreendedor não consegue separar suas contas pessoais com as da empresa, ele corre o risco de “roubar de si mesmo”. Isso é, utilizar recursos do negócio para despesas domésticas e vice-versa.

Para evitar que isso aconteça, estipule um pró-labore a ser repassado para seu bolso todo mês. Fora isso, lembre-se de que os ganhos são do negócio e para investimento na própria empresa. 

Aprenda também a fazer controle financeiro pessoal com estas dicas, apps e programas,

6. Tenha uma reserva para emergências

O inesperado aconteceu. Um fornecedor aparece com um produto de altíssima qualidade por um preço abaixo do mercado. Você sabe que ele é confiável e que o custo-benefício é incrível. Como aproveitar essa oportunidade?

Se não houver dinheiro reservado em caixa, chances como essa serão desperdiçadas. Isso sem contar nos contratempos, como manutenção de equipamentos, reposição de estoque não planejada etc.

7. Acompanhe o desempenho financeiro da empresa

Faz parte do controle financeiro acompanhar o seu desempenho na empresa, tendo como base a organização das finanças. Para isso, existem relatórios e demonstrativos como o DRE (Demonstração do Resultado do Exercício), além de indicadores como endividamento, rentabilidade e lucratividade.

Conheça os principais indicadores de desempenho neste conteúdo completo sobre o assunto

Por que a DRE é importante para o controle financeiro?

A DRE faz toda a diferença para a administração das suas finanças, pois a partir dela é possível ter uma clareza sobre a real situação financeira da empresa.

Isso porque trata-se de um relatório que contém as informações mais relevantes das suas receitas e despesas. A DRE também aponta o resultado líquido que você teve em certo período.

Dessa maneira, é possível comparar as finanças entre diferentes meses ou de um ano para o outro, por exemplo. O resultado é mais previsibilidade para toda a sua gestão. 

Além dessas possibilidades, a Demonstração do Resultado do Exercício também pode ser importante para conseguir crédito. Por fim, você pode se valer do DRE até para ficar em dia com o governo. Com ele, o fisco checa se os impostos foram calculados do jeito certo.

Baixe nosso modelo grátis de DRE!

O que deve constar na DRE?

De maneira geral, o documento deve apresentar:

• Receita líquida de serviços e vendas;
• Lucro ou prejuízo operacional e líquido do exercício;
• Receita bruta dos serviços feito ou vendas realizadas (o que inclui as deduções dos abatimentos, vendas e tributos);
• Despesas totais (operacionais, financeiras, administrativas e de vendas);
• Montante por ação de capital social;
• Valores ligados aos funcionários e demais beneficiários;
• Resultado de exercício prévio ao Imposto de Renda e previsão para o imposto.

Contar com a tecnologia é fundamental para o controle financeiro da sua empresa

Controlar manualmente os lançamentos do negócio, como vendas, contas a receber e saídas do estoque, é coisa do passado. Afinal, as chances de erros são bem maiores, sem contar com o retrabalho.

Para acelerar o sucesso da sua empresa e economizar tempo e dinheiro nas operações, conte com a Conta Azul Pro: plataforma de gestão integrada completa!

Esse ERP online completo abraça todas as suas necessidades de gestão e financeiras. Com a Conta Azul Pro:

• Não perca nenhum valor na hora da conciliação bancária: a plataforma Conta Azul Pro faz essa operação automaticamente;
• Monitore todas as entradas e saídas de dinheiro, contas a pagar e a receber, inadimplências e todos os valores que passam por suas contas;
• Elimine gargalos do estoque e tenha acesso a relatórios completos. Receba também notificações sempre que um item estiver chegando ao fim;
• Cadastre informações dos membros da sua comunidade empresarial, como clientes, colaboradores e parceiros;
• Não se preocupe com notas fiscais: automatizamos a emissão e o envio ao contador.

Para experimentar tudo isso, só precisa de 1 passo: faça o teste grátis da Conta Azul Pro agora!

Leia mais

• Qual o melhor sistema de vendas para loja?
• [E-book] Gestão empresarial: Desafios do Crescimento
• 7 erros ao vender que você precisa evitar para faturar mais + dicas bônus